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混合型基金的挑选指标

时间:2015.08.27

 相比股票型基金,混合型基金的主要特点,就是比股票型基金更灵活。仓位灵活的混合基金给了基金经理最大限度的操作自由度,可以“全攻全守”。挑选混合基金,需要重点关注以下三个指标:基金仓位、基金公司团队及基准业绩。下面就为大家简单讲解一下。

 

一、挑选混基关键指标:基金仓位
在选择混合基金的时候,首先要关注的就是仓位,根据不同的投资目标和需求进行选择,投资者如果希望激进一些,那么可以全攻全守的混合基金产品,即0%到95%仓位混合基金。如果风险承受能力适中,则选择仓位限制较低点的基金。混合基金的仓位限制可以从对应的基金招募书获知。

 

二、挑选混基特别关注:基金公司团队
由于混合基金股票仓位的变化一般比股票型基金的股票仓位变动区间更大,因此更需要基金公司投资团队和基金经理拥有更强的股票择时能力。具体操作上,可以查看基金经理详情页面,可以先看基金经理评分,再看管理基金业绩(看不同时间段的表现,比如牛市、熊市),最后看履历背景从业年限等。

 

三、挑选混基参考指标:业绩基准
混合型基金中也有投资风格之分,基金的比较基准不同,反映出混合基金的投资风格倾向、长期股票仓位倾向等重要信息,值得基金投资者关注。选择时更重要的是基金经理的选股能力,其选股理念、方向格外重要。基金业绩基准,是了解基金经理选股方面的一个参考。除此之外,基金的投资目标、投资理念、选股标准、选股策略等投资策略的内容也需要关注。

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